未向海关申报现金
大多数现金扣押是因为在国际旅行时携带超过10,000美元而未向海关申报现金（”未申报”）。要求报告的法律是31 USC § 5316，要求任何进行国际旅行的人，如果携带的金额超过10,000美元或等值外币，须在抵达或离开时或之前向海关提交一份FinCEN 105表格。该法律旨在向政府提供工具，使其更容易地发现和扣押非法来源或非法用途的资金，如毒品交易、洗钱、逃税和其他犯罪。未申报现金是严重违法行为。
现金申报表 FinCEN 105
FinCEN 105现金申报表必须准确地申报正在携带的货币工具的总价值并及时提交。货币工具包括：
- 美国硬币和货币
- 外国硬币和货币
- 任何形式的旅行支票
- 持票人可转让票据（包括个人支票、商业支票、官方银行支票、银行本票、第三方支票、票据及汇票），这些票据可以持票人形式在交付时转移所有权
- 不完整的票据（包括个人支票、商业支票、官方银行支票、银行本票、第三方支票、票据及汇票），这些票据已签字但省略了收款人的姓名
- 无记名投资证券、无记名证券、交付时转移所有权的股票和类似材料
如果现金申报表不准确或根本没有填写现金申报表，海关可以扣押现金并没收所有钱款。为了强制执行10,000美元或以上的现金申报要求，海关可在边境处，在没有搜查令的情况下，停止和搜索任何车辆、船只、飞机或其他运输工具、任何信封或其他容器，以及任何进入或离开美国的人。
海关如何停止并搜查现金
海关通常会在旅客航班起飞前在登机口询问旅客，或在抵达机场并通过护照管制或海关检查后，或驾车进出加拿大或墨西哥时，开始停止和现金搜查。由于种族、逗留时间或行程，部分旅客会成为被海关特别关注的目标。
对于大多数人来说，海关停止和搜查现金的经历是痛苦的。在几分钟内，他们因被扣押而损失了大量的钱，被拘留和审问，被询问有关财务状况、未申报钱款来源、钱的使用以及旅行目的等问题。审讯有时还涉及对违法者或其家人的逮捕威胁。
关于现金申报要求的常见误解
人们对现金申报要求存在许多错误认知，这些错误信息是许多人因未申报而被海关扣押货币的原因。常见的误解包括：
- 如果申报，这些钱就会被征税——这是错误的。海关不会对您申报的携带款项征税。
- 只需要申报现金——这是错误的。申报要求涵盖外币、旅行支票、汇票等各类货币工具。
- 只需要申报超过10,000美元的部分——这是错误的。只要总金额达到或超过10,000美元，就必须申报全额。
- 如果多人一起旅行，每人可携带10,000美元或更少——这是错误的。海关将同行旅客视为一个整体，合并计算他们携带的总金额。
- 外币不计入现金申报要求——这是错误的。外币按美元等值计算，同样适用申报要求。
- 海关将窃取申报的现金或要求贿赂——这是错误的。正确申报可以保护您的钱款，不会导致扣押。
其他时候人们违反现金申报要求，是因为他们不会说或读英语、算错钱、忘记前一次旅行时包里的钱、将钱作为未知金额的礼物收取、不希望别人偷听、不想告诉配偶、匆忙赶路、被询问时感到恐慌，或者不知道申报要求。
不幸的是，不知现金申报要求不是有效的借口。机场和海关申报表上通常都有关于申报要求的明显通知，即使这些通知从未被阅读或理解。虽然法律规定未申报必须是故意的，但这被广泛解释为只需知道携带超过10,000美元，而不必故意违反法律。
未申报现金的民事或刑事处罚是什么？
未申报现金违规行为既有刑事处罚也有民事处罚，但并非每个人都会受到刑事指控。您未申报的现金可能会被扣押和没收，并且您可能会被处以罚款，而不一定会被判定犯有刑事罪行。
民事处罚包括没收钱款以及不超过未申报货币工具金额的罚款。此外，违规者在将来的国际旅行中可能会经历额外的搜查、拘留、质询和可能的扣押。这是因为国土安全部和美国海关与边境保护局（CBP）所使用的数据库将生成记录，在您未来出境或入境时触发警报。如需了解现金扣押的长期后果，请参阅我们的专题页面。
刑事处罚非常严重。未申报或通过遗漏或错误陈述重要事实而作出不准确的申报，不仅包括没收钱款，还包括25万至50万美元的罚款，以及5至10年的监禁时间。
未申报现金的刑事和民事诉讼时效是什么？
刑事诉讼时效是自违法之日起5年。如果在CBP扣押钱款时您没有被逮捕，并且美国检察官拒绝起诉，那么您可能不会面临刑事指控——除非海关发现其他证据表明这些钱来自非法来源或有非法意图的用途。
民事诉讼时效是自未申报货币违规运输之日起6年。如果评估的民事罚款未支付，政府有2年的时间（自民事罚款评估之日起，或相关刑事诉讼判决终止之日起，以较晚者为准）提起诉讼。
此外，还有其他因未申报而可能引发的违规行为，如结构化和大宗现金走私，这些违规行为可能导致更严重的法律后果。
您的现金被海关扣押了吗？
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